实测点差：一次乘法运算的输入项 — 中国
点差只有在乘以所交易手数下每一点的价值之后，才成为真正的成本。以下就是代入该乘法运算的数据。
点差只有在乘以所交易手数下每一个 pip 的价值之后，才会成为真实成本。此处测得的点差正是该乘法运算的输入值：取某一交易品种的数值，乘以其每手的 pip 价值，再乘以手数，所得结果即为往返交易成本的第一项。务必在完成换算之后再比较不同品种——在 pip 价值较大的品种上，点差 pips 数较小并不意味着交易成本更低。
实测点差 —— 全部 23 个交易品种汇总于一张表
| 品种 | 典型值 | 最小值 – p90 | 成本 / 0.1 手 | 成本与当日波动对比 | 读数 |
|---|---|---|---|---|---|
| 外汇主要货币对 | |||||
| EUR/USD点 | 0.8 | —— 样本内稳定 | $0.80 | 1.9% | 21,829 |
| GBP/USD点 | 1 | 0.9 – 1 | $1.00 | 1.9% | 41,982 |
| USD/JPY点 | 1 | —— 样本内稳定 | $0.64 | 0.7% | 93,187 |
| AUD/USD点 | 0.9 | —— 样本内稳定 | $0.90 | 2.3% | 14,268 |
| USD/CAD点 | 1.4 | —— 样本内稳定 | $1.00 | 2.7% | 12,759 |
| USD/CHF点 | 1.3 | —— 样本内稳定 | $1.58 | 2.9% | 19,931 |
| NZD/USD点 | 1.4 | —— 样本内稳定 | $1.40 | 3.3% | 12,112 |
| 外汇交叉货币对 | |||||
| EUR/GBP点 | 1.3 | —— 样本内稳定 | $1.74 | 6.7% | 9,058 |
| EUR/JPY点 | 1.6 | —— 样本内稳定 | $1.02 | 1.2% | 59,304 |
| GBP/JPY点 | 2.2 | 2.1 – 2.2 | $1.40 | 1.3% | 70,547 |
| AUD/JPY点 | 1.1 | —— 样本内稳定 | $0.70 | 1.2% | 50,340 |
| 金属 | |||||
| XAU/USD（黄金）点 | 26 | 24 – 26 | $2.60 | 0.3% | 277,783 |
| XAG/USD（白银）点 | 3 | —— 样本内稳定 | $15.00 | 1.4% | 61,204 |
| 能源 | |||||
| 美国原油（WTI）点 | 2 | —— 样本内稳定 | $2.00 | 0.6% | 259,550 |
| 英国原油（Brent）点 | 3.9 | 3.4 – 4.1 | $3.90 | 1.0% | 79,765 |
| 指数 | |||||
| US500（标普500）点 | 40 | —— 样本内稳定 | $0.04 合约规模 1 | 0.6% | 116,545 |
| US30（道琼斯）点 | 10 | 10 – 13 | $0.10 | 0.2% | 168,403 |
| USTEC（纳斯达克100）点 | 112 | —— 样本内稳定 | $0.11 | 0.3% | 816,496 |
| DE30（DAX）点 | 7 | —— 样本内稳定 | $0.08 合约规模 1 | 0.3% | 78,759 |
| JP225（日经 225）点 | 31 | 31 – 34 | $0.00 以日元报价，合约规模为 1 个指数单位——属于小型合约，因此每手的美元成本自然较低；与 Exness 公布的合约规格一致。 | 0.2% | 77,986 |
| UK100（富时100）点 | 98 | 98 – 300 | $0.13 | 1.0% | 38,515 |
| 加密货币 | |||||
| BTC/USD点 | 1000 | —— 样本内稳定 | $1.00 | 0.5% | 110,750 |
| ETH/USD点 | 100 | —— 样本内稳定 | $0.10 | 1.1% | 53,037 |
Typical = 所有读数的中位数。min–p90 区间显示点差在负载下拉伸了多少；带有 样本内稳定 该标记表示点差在整个样本中从未发生变化——在 Exness Standard 上，许多交易品种的报价采用稳定的目标点差，因此预计其最小值、中位数和第90百分位数会完全相同，这并非错误。 外汇货币对以pips报价；贵金属、指数、能源和加密货币以点为单位——“成本”列将每种交易品种转换为以典型点差开仓所选手数所需的美元成本。 置信度点：●●● 表示至少 2,000 个数据点，●● 表示至少 800 个，● 表示低于该数值——请将单点行视为参考值。 美元成本数额存在差异是因为合约规模不同：1手JP225（日经225）仅为1的合约——仅为其他交易品种名义价值的一小部分——因此每手成本仅为几美分是真实的，并非错误； “成本与日波动”一栏提供了跨品种的客观比较。服务器 Exness-MT5Trial11，采集于2026年9月18日，服务器时间07:53。
这对小额账户意味着什么
- 相对于每日波动的最低入场成本： US30（道琼斯） ——点差约占 0.2% 占平均单日波动幅度（每 0.1 手 $0.10）。
- 最高： EUR/GBP ——约 6.7% 的每日波动在入场时便被消耗；在该品种上，Standard 的短线交易需付出溢价。
- 本样本中最宽的单次读数： GBP/JPY 于 26.9 pips 服务器时间约 21:00（05:00 CST）——即每日结转前后——在该时段开仓成本更高。
全天点差走势
小时为平台服务器时间。CST = 服务器时间 +8 小时。数值标注在每根柱子上方；带斜纹的小时处于本次采集窗口之外——它们并非为零，只是尚未测量。交易时段带仅供参考（以夏令时为基准）。
隔夜持仓——实测隔夜利息
所示数值以每 0.1 手计——上方的手数切换同样会对本表重新换算。
| 品种 | 多头 / 每夜 | 空头 / 每夜 | 三倍计息日 | 持有 5 夜（较差方向） |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | −$0.58 | $0.00 | 周三 ×3 | −$4.06 |
| GBP/USD | −$0.21 | −$0.06 | 周三 ×3 | −$1.47 |
| USD/JPY | $0.00 | −$0.93 | 周三 ×3 | −$6.51 |
| AUD/USD | $0.00 | −$0.18 | 周三 ×3 | −$1.26 |
| USD/CAD | $0.00 | −$0.59 | 周四 ×3 | −$4.15 |
| USD/CHF | $0.00 | −$1.24 | 周三 ×3 | −$8.66 |
| NZD/USD | −$0.45 | $0.00 | 周三 ×3 | −$3.15 |
| EUR/GBP | −$0.52 | $0.00 | 周三 ×3 | −$3.65 |
| EUR/JPY | $0.00 | −$0.60 | 周三 ×3 | −$4.19 |
| GBP/JPY | $0.00 | −$1.18 | 周三 ×3 | −$8.25 |
| AUD/JPY | −$0.01 | −$0.14 | 周三 ×3 | −$0.98 |
| XAU/USD（黄金） | −$5.48 | $0.00 | 周三 ×3 | −$38.33 |
| XAG/USD（白银） | −$4.15 | $0.00 | 周三 ×3 | −$29.05 |
| 美国原油（WTI） | $0.00 | −$20.13 | 无三倍隔夜利息日 | −$100.65 |
| 英国原油（Brent） | $0.00 | −$20.84 | 无三倍隔夜利息日 | −$104.20 |
| US500（标普500） | −$0.15 | $0.00 | 周五 ×3 | −$1.05 |
| US30（道琼斯） | −$0.98 | $0.00 | 周五 ×3 | −$6.87 |
| USTEC（纳斯达克100） | −$0.61 | $0.00 | 周五 ×3 | −$4.25 |
| DE30（DAX） | −$0.42 | $0.00 | 周五 ×3 | −$2.97 |
| JP225（日经 225） | $0.00 | $0.00 | 周五 ×3 | $0.00 |
| UK100（富时100） | −$0.26 | $0.00 | 周五 ×3 | −$1.85 |
| BTC/USD | −$1.63 | $0.00 | 周五 ×3 | −$11.44 |
| ETH/USD | −$0.05 | $0.00 | 周五 ×3 | −$0.37 |
数据源自该交易平台在同一时间点（2026-09-18）的合约规格。负值表示每晚费用，正值表示每晚信用；在三重掉期日，将一次性计入三晚的费用。 当标的资产遇到“三重掉期日”时，“持仓5晚”将产生7笔费用——例如，周一至周六的持仓会经历一次三重掉期日；而能源类产品（US Oil、UK Oil）没有三重掉期日，因此5晚即意味着5笔费用——这才是持有一周头寸的实际成本，而非每晚的宣传价格。参见 隔夜利息费率 了解隔夜利息的运作方式。
这笔持仓的成本是多少？
隔夜利息费用按最坏情况计算：每 7 晚的持仓周期都会经过一个三倍隔夜利息日；能源品种（US Oil、UK Oil）没有三倍隔夜利息日，每晚只收取一次。所示数字将实测的入场点差与所选方向的采集隔夜利息相结合——仅供参考，并非报价。
“从 0.0 点差起”——这究竟是哪个账户？
广告中宣传的“从 0.0 起”指的是 Raw Spread 账户，该账户每边额外收取固定佣金。本页测量的是 Standard 账户——公平的比较应看每笔交易的综合成本：
Standard — EUR/USD
典型点差 0.8 点 · 无佣金 · Standard 账户无最低入金要求。数据在平台自有行情源上逐次读数测得。
Raw Spread — EUR/USD
广告宣传的“从 0.0 点差起”外加每边最高 $3.50 的佣金 ≈ 每笔往返交易 $7.00 的底价。只有当原始点差真正保持在接近零时，成本才会更低——本页并未测量 Raw Spread。
按每次捕获计算的中位数差值（54次捕获）
| 品种 | 最新 | 趋势 | 区间 | 数据说明 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0.8 | 0.8 | — | |
| GBP/USD | 1 | 1 | — | |
| USD/JPY | 1 | 1 | — | |
| AUD/USD | 0.9 | 0.9 | — | |
| USD/CAD | 1.4 | 1.4 – 1.6 | — | |
| USD/CHF | 1.3 | 1.3 | — | |
| NZD/USD | 1.4 | 1.4 | — | |
| EUR/GBP | 1.3 | 1.3 – 3.8 | — | |
| EUR/JPY | 1.6 | 1.6 | — | |
| GBP/JPY | 2.2 | 2.1 – 2.7 | — | |
| AUD/JPY | 1.1 | 1.1 – 1.9 | — | |
| XAU/USD（黄金） | 26 | 24 – 26 | — | |
| XAG/USD（白银） | 3 | 3 | — | |
| 美国原油（WTI） | 2 | 2 | — | |
| 英国原油（Brent） | 3.9 | 3 – 4 | — | |
| US500（标普500） | 40 | 40 – 129 | — | |
| US30（道琼斯） | 10 | 10 – 38 | — | |
| USTEC（纳斯达克100） | 112 | 112 – 360 | — | |
| DE30（DAX） | 7 | 7 – 49 | — | |
| JP225（日经 225） | 31 | 31 – 64 | — | |
| UK100（富时100） | 98 | 98 – 351 | — | |
| BTC/USD | 1000 | 1000 | — | |
| ETH/USD | 100 | 100 | — |
每天从同一 MT5 数据源采集一次。区间较窄意味着中位点差在整个期间保持稳定。点差可能因波动性、新闻和市场状况而波动或扩大。
测量方法说明
以上数字是实测结果，而非承诺。
这些数据来自本页面追踪的Standard账户——Standard账户无最低入金要求。点差随市场状况而变化。最后更新于2026年9月18日。
关于算术的问题
为什么这么多品种的最小值、中位数和 p90 会重合？
这些 Exness 点差是如何测得的？
本页多久更新一次？
这些点差适用于任何 Exness 账户吗？
隔夜持仓的成本是多少？
为什么成本默认按每 0.1 手显示？
如何将测得的点差换算成金额？
能否以 pips 为单位跨品种比较点差？
这些数据的时效性如何？
点差是输入项，而不是答案
本页上的每一个数字最终都汇入同一个乘法运算：以 pips 计的点差 × 每手每个 pip 的价值 × 手数。在完成这个乘法之前，点差只是一个计量单位，而非成本。
单个 pip 的价值取决于交易品种规格中的合约规模和最小报价单位，因人而异地随品种不同而不同。正因如此，以 pips 计更小的点差并不自动等于更便宜的交易——某个 pip 价值较大的品种即便报价更紧，每手成本也可能高于其他点差更宽的品种。
先做乘法，再做比较。交易成本页面基于相同的测量数据完成这项计算，并加入日内波幅比率，这才是能够跨市场沿用的比较方式。
如何使用带日期的样本数据
这些数据取自 Exness 自有的 MT5 报价源，并按计划刷新，因此每个数值都是带有日期的样本，而非实时报价。用于规划已经足够；但作为对下一笔成交的承诺则不然。
点差可能因市场波动、新闻事件、开市与收市等多种因素而波动和扩大。若成本估算必须经得起行情不利的一分钟，请采用点差稳定性页面上的 p90 数值，而非典型值。
一笔交易实际被收取的数值，是执行当刻生效的那个数值，它显示在订单单据上，而不在本表中。